Мы отвечаем на Ваши вопросы

• Осуществление переводов SWIFT

  1. Какие преимущества SWIFT-переводов?

  - Широкий выбор валют, которыми оперирует система.

  - Высокая надежность в сохранении конфиденциальной информации, которая обеспечивается широким спектром организационных и технических мероприятий.

  - Широкое распространение и популярность в мире, позволяет осуществлять платежи почти в любую страну.

  - Тарифы ниже, чем в других системах.

  2. В какие страны нельзя отправить SWIFT-перевод?

  Банк не отправляет средства в страны Иран и КНДР, Россия и Белоруссия. Также может быть отказано в отправлении перевода в другие страны, в случае, если при проверке реквизитов будет установлено, что это сделать нельзя (ограничения страны получателя, негативная информация о получателе, ограничения в рамках банков-корреспондентов и прочее).

  3. Требования к реквизитам для переводов SWIFT.

  Реквизиты для отправки перевода SWIFT должны содержать следующую информацию:

  Для переводов в валютах USD, EUR, PLN, GBP, CHF, CAD, CNY, CZK:

  - реквизиты счета получателя: имя/наименование получателя, наименование банка, адрес банка, счет в формате IBAN, SWIFT-код;

  - адрес пребывания получателя;

  - назначение платежа;

  - реквизиты банка-корреспондента (может быть дополнительно запрос от банка).

  4. Через какое время будет доставлен перевод?

  Клиент сам определяет срочность перевода. По срочным переводам продолжительность операции может составлять от нескольких минут до 1 дня (есть отдельная комиссия за срочное проведение перевода). Стандартное время получения перевода от 1 до 3-х дней (в случае корректности и полноты реквизитов).

  SWIFT-переводы, как и все другие операции, проверяются банками на предмет выполнения требований финансового мониторинга, соблюдения санкционных требований, а потому всегда важно указывать полную и достоверную информацию относительно перевода и его участников, чтобы избежать возможных вопросов от других банков и связанных с этим задержек в осуществлении перевода.

  5. Какая может быть цель отправления перевода SWIFT?

  - на расходы, связанные со смертью граждан, лечением в медицинских учреждениях и транспортировкой больных.
  - перечисление средств за обучение на счета учебных заведений иностранного государства.
  – на основании отдельных разрешений НБУ.
  - переводов в пользу дипломатических представительств, консульских учреждений Украины за рубежом.
  - между собственными счетами в другой украинский банк.
  - на специальный счет Национального банка для сбора средств на поддержку Вооруженных Сил Украины и/или на счета Кабинета Министров Украины, министерств и других государственных органов Украины.
  - для покупки ряда товаров за границей в пределах ежемесячного лимита 400 000 грн (в эквиваленте по официальному курсу НБУ). К таким товарам относятся бронежилеты, каски, шлемы, военная и тактическая форма, военная и тактическая обувь, защитная одежда, оптические приборы для слежки, беспилотные летательные аппараты, спальные мешки, карематы и средства для оказания медицинской помощи.

  6. Какие документы могут подтвердить цель отправления перевода SWIFT и что они должны содержать?

  6.1. Перечень:

  - договоры (контракты), счета-фактуры;

  - письма-расчеты или письма-сообщения юридических лиц – нерезидентов, уполномоченных органов иностранных государств, письма адвокатов или нотариусов иностранных государств, исковые заявления;

  - приглашение (вызовы), документы о семейных отношениях или их надлежащим образом заверенные копии;

  - другие подтверждающие документы, которые используются в международной практике.

  6.2. Подтверждающие документы (кроме документов о семейных отношениях) должны содержать следующие реквизиты:

  - полное название и местонахождение получателя;

  - название банка и реквизиты счета, на который осуществляется перевод средств;

  - название валюты и сумму к оплате;

  - назначение платежа.

  6.3. Если подтверждающие документы оформлены на иностранном языке, в банк предоставляется их перевод на украинский язык, заверенный нотариально.

  7. Какие документы нужно предоставить для подтверждения источников происхождения средств для отправки перевода SWIFT?

  7.1. Информация/документы об определении финансового состояния клиента – физического лица:

  - декларация об имущественном состоянии и доходах с отметкой контролирующего органа Украины о ее получении;

  - информация, полученная клиентом в установленном законодательством порядке соответствующего государственного органа, о доходах, полученных в соответствующем году, и уплаченные с этих доходов налоги (например, справка из пенсионного фонда – форма ОК-7);

  - налоговая декларация (декларация о доходах) с пометкой контролирующего органа иностранного государства о получении (при наличии);

  - выписка ПУМБ о сумме полученной заработной платы;

  - справка уполномоченного банка Украины, заверенная печатью, о сумме полученной заработной платы.

  7.2. Информация/документы, подтверждающие собственные финансовые возможности, источники происхождения собственных средств и других активов лица, наличие, размещение и/или использование активов клиента, которые дают возможность проводить или инициировать проведение финансовой операции на соответствующую сумму:

  - договор аренды недвижимости зарегистрирован в фискальной службе (принимается доход за текущий налоговый период);

  - договоры, заверенные нотариально, с продажи недвижимого имущества, сделанные не позднее последних 3 лет (в случае выполнения требований законодательства об осуществлении безналичных расчетов в национальной валюте, которые подтверждаются выпиской из банка);

  - документы, подтверждающие выплату дивидендов (протокольное решение владельцев + финансовая отчетность юридического лица и уставные документы);

  - договор об оказании финансовой помощи/займа, полученного от юридического или физического лица, при условии предоставления документов, подтверждающих финансовую возможность юр./физ. лица предоставлять такую помощь;

  - договоры дарения материальных ценностей, заверенные нотариально;

  - нотариально заверенное свидетельство о праве на наследство (средства на текущих счетах, в том числе депозитах в другом банке).

  7.3. Информация/документы, подтверждающие наличие экономической целесообразности (содержания) такой финансовой операции (например, документы, подтверждающие фактическое проживание физического лица-получателя средств в стране получения перевода).

  8. Что такое Е-лимиты на проведение операций физическими лицами?

  8.1. Е-лимит – это автоматизированный контроль НБУ лимитов валютных операций. НБУ обеспечивает централизованный сбор информации по валютным операциям физических лиц, которые должны осуществляться в пределах лимитов. Физическому лицу разрешается осуществлять валютные операции в иностранной валюте в течение календарного года на общую сумму до 200 000 EUR включительно (эквивалент этой суммы в другой иностранной валюте/гривне по официальному курсу гривны к иностранным валютам).

  8.2. Какие документы нужны для осуществления операций в пределах Е-лимита?

  Для осуществления валютной операции в пределах Е-лимита физические лица должны подать следующие документы:

  - заявление о проведении валютной операции и внесении информации в АИС «Е-лимиты»;

  - документы (ведомости), свидетельствующие о наличии у физического лица доходов на сумму, достаточную для осуществления перевода;

  - документы, подтверждающие цель осуществления перевода за пределы Украины (договор, счет и другие документы). Документы, подтверждающие цель перевода, не предоставляются в случае перевода на личные счета;

  - документы, подтверждающие наличие у нерезидента-продавца права собственности на объект инвестирования (дополнительные документы, которые подаются в случае инвестирования);

  - информация/сведения о конечных бенефициарных владельцах/участниках операции (дополнительные документы, которые подаются в случае инвестирования).

  8.3. На какие цели можно делать переводы в пределах Е-лимита?

  Физические лица могут осуществлять операции в сумме до 200 000 EUR в календарный год на следующие цели:

  - осуществление инвестиций за границу (в форме создания юридических лиц за рубежом, приобретение корпоративных прав и ценных бумаг иностранных эмитентов, прав собственности на недвижимое имущество, расположенное за пределами Украины);

  - предоставление нерезиденту займа (финансовая помощь, которая возвращается);

  - размещение средств на личном счете за пределами Украины;

  - выполнение обязательств перед нерезидентом по договорам страхования жизни.

  9. Как отправить перевод SWIFT?

  9.1. Подайте заявку через кнопку "Подать заявку на отправку SWIFT" или через форму «Оставить заявку на SWIFT» на этой странице сайта (согласно инструкции) и ожидайте звонка сотрудника по обработке заявки и выбору удобного времени посещения отделения для завершения отправки перевода.

  9.2. Обратитесь в удобное отделение с реквизитами перевода и подтверждающими документами (если они необходимы).

• Получение переводов SWIFT

  1. Какие преимущества SWIFT-переводов?

  - Широкий выбор валют, которыми оперирует система.

  - Высокая надежность в сохранении конфиденциальной информации, которая обеспечивается широким спектром организационных и технических мероприятий.

  - Широкое распространение и популярность в мире, позволяет осуществлять платежи почти в любую страну.

  - Тарифы ниже, чем в других системах.

  2. Из каких стран нельзя получить SWIFT-перевод?

  Банк не зачисляет средства, отправленные из Ирана, КНДР, России и Белоруссии.

  3. Какая может быть цель получения перевода SWIFT?

  - Оплата труда, выплаты стипендий, пенсий, алиментов, государственной помощи, материальной помощи, помощи родственников, благотворительной и гуманитарной помощи, выплат и компенсаций, в том числе выплаты компенсации ущерба, нанесенного работникам вследствие увечья, профессионального заболевания или иного повреждения здоровья, связанного с исполнением ими трудовых обязанностей, жертвам политических репрессий, жертвам нацистских преследований, членам их семей и наследникам.

  - Возмещение по страховым случаям.

  - Выплаты премий, призов.

  - Выплаты унаследованных средств, средств по договорам дарения.

  - Оплата авторских гонораров, премий, призов и других выплат за использование объектов права интеллектуальной собственности физических лиц.

  - Другие поступления в рамках законодательства.

  4. Как получить реквизиты счета в мобильной версии Интернет-банка ПУМБ Online?

  В мобильном приложении выберите карту или счёт, на который должен быть зачислен перевод SWIFT.
  Нажмите на знак «і», чтобы перейти в меню получения реквизитов.
  На следующем шаге выберите пункт «Реквизиты SWIFT. Получить реквизиты для пополнения счёта»:
  - формируются реквизиты SWIFT для просмотра;
  - реквизиты доступны для сохранения или предоставления сразу отправителю.