Мы отвечаем на Ваши вопросы

• Осуществление переводов SWIFT

  1. Какие преимущества SWIFT-переводов?

  - Широкий выбор валют, которыми оперирует система.

  - Высокая надежность в сохранении конфиденциальной информации, которая обеспечивается широким спектром организационных и технических мероприятий.

  - Широкое распространение и популярность в мире, позволяет осуществлять платежи почти в любую страну.

  - Тарифы ниже, чем в других системах.

  2. В какие страны нельзя отправить SWIFT-перевод?

  Банк не отправляет средства в страны Иран и КНДР. Также может быть отказано в отправлении перевода в другие страны, в случае, если при проверке реквизитов будет установлено, что это сделать нельзя (ограничения страны получателя, негативная информация о получателе, ограничения в рамках банков-корреспондентов и прочее).

  3. Требования к реквизитам для переводов SWIFT.

  Реквизиты для отправки перевода SWIFT должны содержать следующую информацию:

  3.1. Для переводов в валютах USD, EUR, PLN, GBP:

  - реквизиты счета получателя: имя/наименование получателя, наименование банка, адрес банка, счет в формате IBAN, SWIFT-код;

  - адрес получателя;

  - назначение платежа;

  - реквизиты банка-корреспондента (может быть дополнительно запрос от банка).

  3.2. Для переводов в валюте RUB:

  - реквизиты банка получателя: наименование банка, адрес банка, корреспондентский счет, BIC;

  - имя получателя, ИНН получателя;

  - адрес получателя;

  - назначение платежа;

  - реквизиты банка-корреспондента (может быть дополнительно запрос от банка).

  4. Через сколько времени будет доставлен перевод?

  Клиент сам определяет срочность перевода. По срочным переводам продолжительность операции может составлять от нескольких минут до 1 дня (есть отдельная комиссия за срочное проведение перевода). Стандартное время получения перевода от 1 до 3-х дней (в случае корректности и полноты реквизитов).

  SWIFT-переводы как и все другие операции проверяются банками на предмет выполнения требований финансового мониторинга, соблюдения санкционных требований, а потому всегда важно указывать полную и достоверную информацию относительно перевода и его участников, чтобы избежать возможных вопросов от других банков и связанных с этим задержек в осуществлении перевода.

  5. Какая может быть цель отправления перевода SWIFT??

  - Оплата за покупку, прокат транспортных средств (автомобилей, яхт и т.д.).

  - Оплата за обучение или стажировку в учебных заведениях другого государства, расходы на проведение тестов, экзаменов и тому подобное.

  - Оплата расходов на приобретение литературы и предоплаченных изданий, издаваемых за рубежом.

  - Платежи, в случае выезда за границу на постоянное место жительства.

  - Переводы родственникам.

  - Оплата расходов, связанных с командировкой за границу.

  - Оплата участия в международных симпозиумах, семинарах, конференциях, конгрессах, выставках, ярмарках, культурных и спортивных мероприятиях, а также других международных встречах, которые происходят на территориях иностранных государств.

  - Оплата вступительных, членских взносов в международные организации или другие юридические лица-нерезиденты.

  - Оплата сборов (пошлины) за действия, связанные с охраной прав на объекты интеллектуальной собственности, в том числе оплату услуг, которые предоставляются патентными ведомствами других стран и услуг патентных поверенных за рубежом.

  - Платежи в виде процентов по кредитам (займам).

  - Платежи в виде процентов, начисленных по средствам на текущих, вкладных (депозитных) счетах.

  - Платежи в виде дивидендов по корпоративным правам, процентных доходов по ценным бумагам и других доходов (прибылей) по объектам инвестиционной деятельности, не связанные с их отчуждением, продажей, ликвидацией, уменьшением уставного капитала.

  - Оплата физическими лицами лечения в медицинских учреждениях в иностранном государстве, а также оплата расходов на транспортировку больных на лечение за рубежом.

  - Оплата расходов, связанных со смертью физических лиц за рубежом (транспортные расходы и расходы на погребение).

  - Платежи, связанные с принятием наследства.

  - Операции по оплате платежей, имеющих обязательный характер, иностранным, судебным, следственным, арбитражным, нотариальным и другим уполномоченным органам (в частности уплату налогов, сборов других обязательных платежей) в иностранных государствах, расходов на иностранных адвокатов в случае открытия судебных или уголовных дел за рубежом.

  - Выплаты на основе приговоров, решений и постановлений судебных органов, а также следственных и других правоохранительных органов.

  - Другие перечисления в рамках законодательства.

  6. Какие документы могут подтвердить цель отправления перевода SWIFT и что они должны содержать?

  6.1. Перечень:

  - договоры (контракты), счета-фактуры;

  - письма-расчеты или письма-сообщения юридических лиц – нерезидентов, уполномоченных органов иностранных государств, письма адвокатов или нотариусов иностранных государств, исковые заявления;

  - приглашение (вызовы), документы о семейных отношениях или их надлежащим образом заверенные копии;

  - другие подтверждающие документы, которые используются в международной практике.

  6.2. Подтверждающие документы (кроме документов о семейных отношениях) должны содержать следующие реквизиты:

  - полное название и местонахождение получателя;

  - название банка и реквизиты счета, на который осуществляется перевод средств;

  - название валюты и сумму к оплате;

  - назначение платежа.

  6.3. Если подтверждающие документы оформлены на иностранном языке, в банк предоставляется их перевод на украинский язык, заверенный нотариально.

  7. Какие документы нужно предоставить для подтверждения источников происхождения средств для отправки перевода SWIFT?

  7.1. Информация/документы об определении финансового состояния клиента – физического лица:

  - декларация об имущественном состоянии и доходах с отметкой контролирующего органа Украины о ее получении;

  - информация, полученная клиентом в установленном законодательством порядке соответствующего государственного органа, о доходах, полученных в соответствующем году, и уплаченные с этих доходов налоги (например, справка из пенсионного фонда – форма ОК-7);

  - налоговая декларация (декларация о доходах) с пометкой контролирующего органа иностранного государства о получении (при наличии);

  - выписка ПУМБ о сумме полученной заработной платы;

  - справка уполномоченного банка Украины, заверенная печатью, о сумме полученной заработной платы.

  7.2. Информация/документы, подтверждающие собственные финансовые возможности, источники происхождения собственных средств и других активов лица, наличие, размещение и/или использование активов клиента, которые дают возможность проводить или инициировать проведение финансовой операции на соответствующую сумму:

  - договор аренды недвижимости зарегистрирован в фискальной службе (принимается доход за текущий налоговый период);

  - договоры, заверенные нотариально, с продажи недвижимого имущества, сделанные не позднее последних 3 лет (в случае выполнения требований законодательства об осуществлении безналичных расчетов в национальной валюте, которые подтверждаются выпиской из банка);

  - документы, подтверждающие выплату дивидендов (протокольное решение владельцев + финансовая отчетность юридического лица и уставные документы);

  - договор об оказании финансовой помощи/займа, полученного от юридического или физического лица, при условии предоставления документов, подтверждающих финансовую возможность юр./физ. лица предоставлять такую помощь;

  - договоры дарения материальных ценностей, заверенные нотариально;

  - нотариально заверенное свидетельство о праве на наследство (средства на текущих счетах, в том числе депозитах в другом банке).

  7.3. Информация/документы, подтверждающие наличие экономической целесообразности (содержания) такой финансовой операции (например, документы, подтверждающие фактическое проживание физического лица-получателя средств в стране получения перевода).

  8. Что такое Е-лимиты на проведение операций физическими лицами?

  8.1. Е-лимит – это автоматизированный контроль НБУ лимитов валютных операций. НБУ обеспечивает централизованный сбор информации по валютным операциям физических лиц, которые должны осуществляться в пределах лимитов. Физическому лицу разрешается осуществлять валютные операции в иностранной валюте в течение календарного года на общую сумму до 200 000 евро включительно (эквивалент этой суммы в другой иностранной валюте/гривне по официальному курсу гривны к иностранным валютам).

  8.2. Какие документы нужны для осуществления операций в пределах Е-лимита?

  Для осуществления валютной операции в пределах Е-лимита физические лица должны подать следующие документы:

  - заявление о проведении валютной операции и внесении информации в АИС «Е-лимиты»;

  - документы (ведомости), свидетельствующие о наличии у физического лица доходов на сумму, достаточную для осуществления перевода;

  - документы, подтверждающие цель осуществления перевода за пределы Украины (договор, счет и другие документы). Документы, подтверждающие цель перевода, не предоставляются в случае перевода на личные счета;

  - документы, подтверждающие наличие у нерезидента-продавца права собственности на объект инвестирования (дополнительные документы, которые подаются в случае инвестирования);

  - информация/сведения о конечных бенефициарных владельцах/участниках операции (дополнительные документы, которые подаются в случае инвестирования).

  8.3. На какие цели можно делать переводы в пределах Е-лимита?

  Физические лица могут осуществлять операции в сумме до 200 000 евро в календарный год на следующие цели:

  - осуществление инвестиций за границу (в форме создания юридических лиц за рубежом, приобретение корпоративных прав и ценных бумаг иностранных эмитентов, прав собственности на недвижимое имущество, расположенное за пределами Украины);

  - предоставление нерезиденту займа (финансовая помощь, которая возвращается);

  - размещение средств на личном счете за пределами Украины;

  - выполнение обязательств перед нерезидентом по договорам страхования жизни.

• Получение переводов SWIFT

  1. Какие преимущества SWIFT-переводов?

  - Широкий выбор валют, которыми оперирует система.

  - Высокая надежность в сохранении конфиденциальной информации, которая обеспечивается широким спектром организационных и технических мероприятий.

  - Широкое распространение и популярность в мире, позволяет осуществлять платежи почти в любую страну.

  - Тарифы ниже, чем в других системах.

  2. Из каких стран нельзя получить SWIFT-перевод?

  Банк не зачисляет средства, отправленные из Ирана и КНДР.

  3. Какая может быть цель получения перевода SWIFT?

  - Оплата труда, выплаты стипендий, пенсий, алиментов, государственной помощи, материальной помощи, помощи родственников, благотворительной и гуманитарной помощи, выплат и компенсаций, в том числе выплаты компенсации ущерба, нанесенного работникам вследствие увечья, профессионального заболевания или иного повреждения здоровья, связанного с исполнением ими трудовых обязанностей, жертвам политических репрессий, жертвам нацистских преследований, членам их семей и наследникам.

  - Возмещение по страховым случаям.

  - Выплаты премий, призов.

  - Выплаты унаследованных средств, средств по договорам дарения.

  - Оплата авторских гонораров, премий, призов и других выплат за использование объектов права интеллектуальной собственности физических лиц.

  - Другие поступления в рамках законодательства.