1. Які переваги SWIFT-переказів?
- Широкий вибір валют, якими оперує система.
- Висока надійність у збереженні конфіденційної інформації, яка забезпечується широким спектром організаційних і технічних заходів.
- Широке поширення і популярність у світі, що дозволяє здійснювати платежі майже у будь-яку країну.
- Тарифи нижче, ніж в інших системах.
2. До яких країн не можна відправити SWIFT-переказ?
Банк не надсилає кошти в країни Іран і КНДР. Також може бути відмовлено у відправленні переказу в інші країни, у разі, якщо під час перевірки реквізитів буде встановлено, що це зробити не можна (обмеження країни одержувача, негативна інформація про одержувача, обмеження в рамках банків-кореспондентів та інше).
3. Вимоги до реквізитів для переказів SWIFT.
Реквізити для відправлення переказу SWIFT повинні містити наступну інформацію:
3.1. Для переказів у валютах USD, EUR, PLN, GBP:
- реквізити рахунку одержувача: ім'я/найменування одержувача, найменування банку, адресу банку, рахунок у форматі IBAN, SWIFT-код;
- адреса одержувача;
- призначення платежу;
- реквізити банка-кореспондента (може бути додатково запит від банку).
3.2. Для переказів у валюті RUB:
- реквізити банку отримувача: найменування банку, адресу банку, кореспондентський рахунок, BIC;
- ім'я одержувача, ІПН одержувача;
- адреса одержувача;
- призначення платежу;
- реквізити банка-кореспондента (може бути додатково запит від банку);
4. Через скільки часу буде доставлено переказ?
Клієнт сам визначає терміновість переказу. За терміновими переказами тривалість операції може становити від декількох хвилин до 1 дня (є окрема комісія за термінове проведення переказу). Стандартний час отримання переказу від 1 до 3-х днів (у разі коректності та повноти реквізитів).
SWIFT-перекази як і всі інші операції перевіряються банками на предмет виконання вимог фінансового моніторингу, дотримання санкційних вимог, а тому завжди важливо вказувати повну і достовірну інформацію щодо переказу та його учасників, щоб уникнути можливих запитань від інших банків та пов'язаних з цим затримок у виконанні переказу.
5. Яка може бути мета відправлення переказу SWIFT?
- Оплата продукції, робіт, послуг, прав інтелектуальної власності, які можна придбати у нерезидентів за кордоном для власного використання.
- Оплата за покупку, прокат транспортних засобів (автомобілів, яхт тощо).
- Оплата за навчання або стажування у навчальних закладах іншої держави, витрати на проведення тестів, іспитів тощо.
- Оплата витрат на придбання літератури та передплатних видань, що видаються за кордоном.
- Платежі, у разі виїзду за кордон на постійне місце проживання.
- Перекази родичам.
- Оплата витрат, пов'язаних з відрядженням за кордон.
- Оплата участі в міжнародних симпозіумах, семінарах, конференціях, конгресах, виставках, ярмарках, культурних і спортивних заходах, а також інших міжнародних зустрічах, які відбуваються на територіях іноземних держав.
- Оплата вступних, членських внесків до міжнародних організацій або інші юридичні особи-нерезиденти.
- Оплата зборів (мита) за дії, пов'язані з охороною прав на об'єкти інтелектуальної власності, зокрема оплату послуг, що надаються патентними відомствами інших країн і послуг патентних повірених за кордоном.
- Платежі у вигляді відсотків за кредитами (позиками).
- Платежі у вигляді відсотків, нарахованих за коштами на поточних, вкладних (депозитних) рахунках.
- Платежі у вигляді дивідендів за корпоративними правами, процентних доходів за цінними паперами та інших доходів (прибутків) по об'єктах інвестиційної діяльності, не пов'язані з їх відчуженням, продажем, ліквідацією, зменшенням статутного капіталу.
- Оплата фізичними особами лікування у медичних установах в іноземній державі, а також оплата витрат на транспортування хворих на лікування за кордоном.
- Оплата витрат, пов'язаних зі смертю фізичних осіб за кордоном (транспортні витрати і витрати на поховання).
- Платежі, пов'язані з прийняттям спадщини.
- Операції з оплати платежів, що мають обов'язковий характер, іноземним, судовим, слідчим, арбітражним, нотаріальним та іншим уповноваженим органам (зокрема сплату податків, зборів інших обов'язкових платежів) в іноземних державах, витрат на іноземних адвокатів у разі відкриття судових або кримінальних справ за кордоном.
- Виплати на основі вироків, рішень, ухвал і постанов судових органів, а також слідчих та інших правоохоронних органів.
- Інші перерахування у рамках законодавства.
6. Які документи можуть підтвердити мету відправлення переказу SWIFT і що вони повинні містити?
6.1. Перелік:
- договори (контракти), рахунки-фактури;
- листи-розрахунки або листи-повідомлення юридичних осіб – нерезидентів, уповноважених органів іноземних держав, листи адвокатів або нотаріусів іноземних держав, позовні заяви;
- запрошення (виклики), документи щодо родинних стосунків або їх належним чином засвідчені копії;
- інші підтверджуючі документи, які використовуються у міжнародній практиці.
6.2. Підтверджуючі документи (крім документів щодо родинних стосунків) повинні містити такі реквізити:
- повна назва та місцезнаходження одержувача;
- назва банку та реквізити рахунку, на який здійснюється переказ коштів;
- назва валюти і суму до сплати;
- призначення платежу.
6.3. Якщо підтверджуючі документи оформлені іноземною мовою, в банк надається їх переклад на українську мову, завірений нотаріально.
7. Які документи потрібно надати для підтвердження джерел походження коштів для відправлення переказу SWIFT?
7.1. Інформація/документи щодо визначення фінансового стану клієнта – фізичної особи:
- декларація про майновий стан і доходи з відміткою контролюючого органу України про її отримання;
- інформація, отримана клієнтом в установленому законодавством порядку відповідного державного органу, про доходи, отримані у відповідному році, і сплачені з цих доходів податки (наприклад, довідка з пенсійного фонду – форма ОК-7);
- податкова декларація (декларація про доходи) з поміткою контролюючого органу іноземної держави про отримання (при наявності);
- виписка ПУМБ про суму отриманої заробітної плати;
- довідка уповноваженого банку України, завірена печаткою, про суму отриманої заробітної плати.
7.2. Інформація/документи, що підтверджують власні фінансові можливості, джерела походження власних коштів та інших активів особи, наявність, розміщення і/або використання активів клієнта, які дають можливість проводити або ініціювати проведення фінансової операції на відповідну суму:
- договір оренди нерухомості зареєстрований у фіскальній службі (приймається дохід за поточний податковий період);
- договори, завірені нотаріально, з продажу нерухомого майна, зроблені не пізніше останніх 3 років (у разі виконання вимог законодавства про здійснення безготівкових розрахунків у національній валюті, які підтверджуються випискою з банку);
- документи, що підтверджують виплату дивідендів (протокольне рішення власників + фінансова звітність юридичної особи та статутні документи);
- договір про надання фінансової допомоги/позики, отриманої від юридичної або фізичної особи, за умови надання документів, що підтверджують фінансову можливість юр./фіз. особи надавати таку допомогу;
- договори дарування матеріальних цінностей, завірені нотаріально;
- нотаріально завірене свідоцтво про право на спадщину (кошти на поточних рахунках, у тому числі депозитах в іншому банку).
7.3. Інформація/документи, що підтверджують наявність економічної доцільності (змісту) такої фінансової операції (наприклад, документи, що підтверджують фактичне проживання фізичної особи-отримувача коштів у країні отримання переказу).
8. Що таке Е-ліміти на проведення операцій фізичними особами?
8.1. Е-ліміт – це автоматизований контроль НБУ лімітів валютних операцій. НБУ забезпечує централізований збір інформації з валютних операцій фізичних осіб, які повинні здійснюватися у межах лімітів. Фізичній особі дозволяється здійснювати валютні операції в іноземній валюті протягом календарного року на загальну суму до 200 000 євро включно (еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті/гривні за офіційним курсом гривні до іноземних валют).
8.2. Які документи потрібні для здійснення операцій в межах Е-ліміту?
Для здійснення валютної операції в межах Е-ліміту фізичні особи повинні подати наступні документи:
- заяву щодо проведення валютної операції та внесення інформації до АІС «Е-ліміти»;
- документи (відомості), що свідчать про наявність у фізичної особи доходів на суму, достатню для здійснення переказу;
- документи, що підтверджують мету здійснення переказу за межі України (договір, рахунок та інші документи). Документи, що підтверджують мету переказу, не надаються у разі переведення на особисті рахунки;
- документи, що підтверджують наявність у нерезидента-продавця права власності на об'єкт інвестування (додаткові документи, які подаються в разі інвестування);
- інформація/відомості про кінцевих бенефіціарних власників/учасників операції (додаткові документи, які подаються у разі інвестування).
8.3. На які цілі можна робити перекази в межах Е-ліміту?
Фізичні особи можуть здійснювати операції в сумі до 200 000 євро на календарний рік на такі цілі:
- здійснення інвестицій за кордон (у формі створення юридичних осіб за кордоном, придбання корпоративних прав та цінних паперів іноземних емітентів, прав власності на нерухоме майно, розташоване за межами України);
- надання нерезиденту позики (фінансова допомога, яка повертається);
- розміщення коштів на особистому рахунку за межами України;
- виконання зобов'язань перед нерезидентом за договорами страхування життя.
Дякуємо!
Заявка не прийнята!
відповіді на них
питання до банку
скаргу чи пропозицію
мережах
Зворотний зв'язок